חיסכון פנסיוני הוא אמצעי שדרכו יכול אדם לחסוך במהלך חייו כספים שישמשו למחייתו לאחר פרישתו מהעבודה. החיסכון מנוהל במסגרת ביטוח פנסיוני על ידי חברות ביטוח ובתי השקעות באמצעות ארבעה מכשירים שונים- קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל וקרן השתלמות.
בביטוח מנהלים וקרן פנסיה ישנו רכיב ביטוחי, מלבד החיסכון הפנסיוני.
הרכיב הביטוחי כולל בתוכו כיסוי למקרה מוות ו/או פגיעה אשר בגינה יאבד החוסך את היכולת לעבוד.
ישנם הבדלים רבים בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה וחשוב מאוד לבחון את הצרכים של כל אדם על מנת לקבוע מה נכון עבורו.
הכיסויים הביטוחיים נקבעים בעת ההצטרפות למוצר הפנסיוני וניתנים לשינוי במהלך שנות העבודה.
במהלך חיינו צרכינו משתנים מעת לעת, כמו כן – גם המוצרים הפנסיוניים.
על כן, זה קריטי לבחון כל הזמן שהצרכים והמצב הקיים עולים בקנה אחד.
בשנים האחרונות המודעות לחיסכון פנסיוני הולכת וגוברת וכן חוקי הממשלה שתומכים בהגדלת החיסכון והגדלת הקצבה הפוטנציאלית לכל אזרח.
אנו באלמון נבחן עבורכם את המצב הקיים על ידי ריכוז כלל הכספים שלכם בכל הגופים המוסדיים. באמצעות מיפוי המצב הקיים ובירור הצרכים, תוך הסתכלות על האינטרס שלכם במרכז, אנו נבצע התאמת צרכים שתתאים לכם ולעתידכם.
נדאג שהנכסים הפנסיוניים והפיננסיים שלכם, ישרתו את מטרותיכם בצורה הטובה והיעילה ביותר.
ניסיוננו רב השנים וההבנה המקצועית בעולם הפיננסי והפנסיוני יספקו עבורכם מענה כולל ואינטגרלי, החל מבחינת מפת הנכסים הפיננסיים שלכם, ייעוץ וניצול יצירתי של הטבות מס ובניית אסטרטגיית השקעה מנצחת
כמובן שכחלק מהתהליך נבחן הוזלת עלויות מקסימלית והכנת תוכנית כלכלית מפורטת לשנים קדימה התואמת את הצרכים וההעדפות שלכם.
